資産運用の大切さや必要性は理解していて、だから始めたい！ と思いながらも、その１歩を踏み出せない。あなたもその１人かもしれませんね。そういう方々にとっての最大の理由は、「投資は怖いものだ」という不安のようです。でも不安になるのは、投資の「リスク」という言葉を正しく理解していないからなんですよ。
リスク＝不確実性
英語の授業で、リスクは危険という意味である、と教わったせいか、日本人は「投資のリスク」を「投資の危険性」と解してしまい、結果、投資はなんだか危ないものだと不安に思うようですが、投資における「リスク」は「不確実性」という意味です。
投資信託などの資産運用商品は、預金と違って必ず増えるわけではありません。いくら利益が得られるのか、いくら損失を被るのか、正確な金額はわからない。これを投資のリスク＝不確実性というんです。
危険な投資とは
投資の「リスク」が「危険」を意味する場合があるとすれば、それは、商品のメリットばかりを見て、損失が生じる場合のデメリットを理解しないで投資すること、または目先の利益に目がくらんで、許容できるリスクを上回って多額の投資をしてしまうことです。
危険な投資による失敗談があちこちで出回ることで、投資は怖い、と思ってしまいがち。
一般的に、投資商品の利益と損失は、大きな利益が期待できるものは損失も大きく、利益の期待が小さければ損失も小さくなります。利益と損失の振り幅が大きいということは、不確実性が大きい、つまりハイリスクな商品といえます。
投資のリスクの大小は自分で選べる
これを理解した上で、自分が許容できるリスクを考えてみましょう。大きく損をしてもいいから大きな利益を狙いたいのか、損失は抑えながら着実に小さな利益を狙っていきたいのか考えた上で、許容できるリスクに見合った商品を選べばよいのです。
許容リスクがどれくらいかわからない、という方は、是非お問合せくださいね。
CEO リチャード・ケイン
カナダのコンコルディア大学で金融学を専攻後、これまでアジアを中心に20年以上、金融コンサルティングに従事。
コンサルの一言
リチャードのキッズの習い事は水泳とサッカーだそうですよ。
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