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プロフェッショナルには、必ず「流儀」があるものです。リターン倍返し！ ですかって？ それもなかなかいいですが……。
リターンよりも大事なのは、資産運用は、大切な家族を守り、幸せな人生を送るために確実に必要なお金を準備するためにするものであって、ギャンブルではない、ということ。だからこそ、着実にお金を貯めるために、バランスのよい分散投資を考え、保有している資産・銘柄間で生じる価格変動のリスクを減らす。これが私の流儀です。
資産・銘柄の分散
投資対象となる債券や株式、リートといった資産は、常に同じ値動きをするわけではありません。例えば、株式の値上がり時には債券が値下がりするなど、経済の動向等に応じて異なる値動きをすることが多いと言われています。この違いに着目して、異なる値動きをする資産や銘柄を組み合わせます。
地域の分散
資産や銘柄の価格は、投資対象が存在している国や地域の状況、為替変動などによっても様々な値動きをします。国内と国外、あるいは先進国と新興国の資産・通貨を組み合わせるなど、異なる状況にある地域の資産や銘柄、通貨を組み合わせます。
時間の分散
一度に多額の投資を行うのではなく、積立投資のように、少額・定額で投資を行うことで、価格が高い時期には少なく、価格が低い時期には多く投資を行うドルコスト平均法という手法を使うことができます。長い目で見ると、一回あたりの投資価格は平準化されていきますので、短期的に値下がりしても、それによって生じる損失の程度を軽減することが可能になります。
集中投資は、例えば、当たり銘柄と呼ばれるような株式に集中投資することができれば、何十倍、何百倍ものリターンを得ることができるというメリットがあります。しかし、狙って当てることは簡単ではないし、何かが起こったときに大きなリスクを負うことにもなるので、資産運用とは別の、余裕がある資金で行うようにしましょう。
CEO リチャード・ケイン
カナダのコンコルディア大学で金融学を専攻後、これまでアジアを中心に20年以上、金融コンサルティングに従事。
コンサルのつぶやき
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