投資家に問うしかない!!

【投資家に問うしかない】退職金をうまく活用せよ 注意点やコツは? vol.43

退職金は、まとまったお金が入るため、資産運用にとって非常に大きなチャンス。金利がほぼゼロに等しい普通預金に入れて、切り崩して使うなんて、とてももったいないです!

以前見た、高齢者向けのアンケートでこういうのがありました。「退職後に後悔しないためにやっておけばよかったことは?」という質問に対し、「退職金の運用知識の習得」と「退職後の資産形成」が上位2つの回答でした。

退職金の運用については、若年層の資産運用とは異なる重要なポイントがあるので、ぜひ覚えておきましょう。

多くの方は退職後、年金が主な収入源となります。そのような方が運用で損失を出してしまった場合、それをほかでカバーすることは難しいです。そのため、大きなリスクを避ける投資を心がけるべき。
退職金の運用で損失を被ることは、若年者と比べると大きなリスクであると認識し、比較的安定した運用ができる金融商品を選ぶことが重要になってきます。

これは退職金の運用に限ったことではありませんが、資産運用の相談はなるべく事前に準備すべき。受け取ってからどうしよう、となるのではなく、早め早めに使い途を考えておくのがベターです。
特に金額が大きな退職金は、多くの金融機関の営業担当のターゲットになりやすいです。そういった場合、必ずしも良い商品だけを勧めてくれるとは限りません(なかには親身に考えてくれる営業の方もいるとは思いますが)。
自身の資産運用の目的や、金融商品を正しく理解するための事前知識がない段階で、言われるがままに商品を購入すると、後で後悔することも。

弊社のコンサルティングでは、退職金の運用について、総資産、運用の目的、家族形成など個々に条件を伺います。それを踏まえた上で、投資の基本である分散投資や、さらに税制上のメリットや相続を見据えた運用といった、他社にはない視点を取り入れた、安定的なポートフォリオをご提案いたします。
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CEO リチャード・ケイン
カナダのコンコルディア大学で金融学を専攻後、これまでアジアを中心に20年以上、金融コンサルティングに従事。

コンサル小原のつぶやき
リチャード自身は、退職金制度に懐疑的。退職金に頼らない資産運用も提案しますよ!

世界中の金融商品からお客様に合った投資をご提案します。
まずは担当の小原まで、お気軽にお問い合わせください。

日本ウェルスマネジメント・タイランド  担当: 小原
Tel:02105-4186(日本語)
Email:info@nihonwealth.com
Web:http://nihonwealth.com
FB:www.facebook.com/nihonwealth
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