資産十数億円を持っている超お金持ちって、どんなものに投資しているのでしょうか。今回、一般投資家とは少し異なる、富裕層の投資の世界へとご案内します。
① そもそもの投資の目的が違う！
一般的に、資産運用とは「資産を増やす」こと。ですが、富裕層にとってはそうではなく「減らさない」ことが最大の目的です。
インフレや税金から資産を守り次世代へ継承すること。そのために彼らは株式やファンドだけでなく、様々な資産へバランス良く投資します。
② どんなものに投資しているの？
富裕層にはファンドから直接、不定期に、特別な金融商品の案内が来ます。「最低投資額１億円」「個人資産10億円以上の方」といった、条件が付くものなどです。不特定多数向けの公募ファンドでない、50人未満を対象とするような私募ファンドなどがそのよい例でしょう。
これら富裕層限定の投資商品は、人数が限られている分、ほかの投資家の影響を受けにくい、手数料が安い、といったメリットがあります。
そのほか、一見趣味にも見える、ワイン・絵画・ビンテージカーといったコレクション類も、富裕層にとってはれっきとした投資。海外不動産やヘッジファンド、新規公開株など、投資先も多岐にわたります。
③ 富裕層も楽じゃない！
お金持ちはますますお金持ちになっていいなあ、と思う方もいらっしゃるかもしれませんが、もちろん良いことばかりではありません。
投資詐欺、巨額の税金、遺産相続など、富裕層には富裕層ならではの悩みがあります。そのため彼らは、優秀な専属ファイナンシャルアドバイザーを何人も付けて対策を練ります。
優秀なファイナンシャルアドバイザーと分散投資。これは一般投資家にもいえることです。投資に関する疑問のアレコレ、まずは弊社のアドバイザーにお問い合わせください！
DACO営業ガタのひとこと
いよいよ契約。僕はパスポートと住所証明の用意だけ。あとは担当の小原さんが説明しながら申込書を書いてくれたから楽ちん！
ＣＥＯ リチャード・ケイン
カナダのコンコルディア大学で金融学を専攻後、これまでアジアを中心に20年以上、金融コンサルティングに従事。
世界中の金融商品からお客様に合った投資をご提案します。
まずは担当の小原まで、お気軽にお問い合わせください。
日本ウェルスマネジメント・タイランド 担当： 小原
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