投資家に問うしかない!!

【投資家に問うしかない】専属のファイナンシャル コンサルタントを持とう vol.30

病気やトラブルがあったとき、相談するのは医師や弁護士。お金の話も、実は複雑で専門的ですよね。

欧米では、日本と違って、お金に関する相談を専門家にすることは一般的で、主治医と同様、各々のファイナンシャルコンサルタントを持っています。

弊社は、独立系ファイナンシャルコンサルティング会社、という位置付けで、IFAが常駐しています。IFAとは、、独立系ファイナンシャルアドバイザー(Independent Financial Advisor)のこと。特定の会社に所属しないで、世界中の金融商品の売買仲介を行います。

たとえば、あるファンド会社に勤めていたら他社のファンドはライバル商品ですから、他社の方が優良でも自社のファンドを売ります。

しかし、IFAはそのような所属先がなく販売ノルマもないので、自らの目で商品を見極め、中立・公平な観点からお客様にとって最適な商品を選ぶことができるのです。

 

IFAを選ぶときのポイント

①対応がきちんとしているか
態度が悪い、レスが遅い、頼りない、などは論外(そもそも社会人として失格)。

②運用実績はどうか
どのような提案を行うか、IFAの腕の良さはピンキリ。過去に提案したポートフォリオの実績を見せてもらいましょう。
資産運用は長期にわたるものなので、過去10年程度にわたるデータを見せてもらい判断することをお勧めします。

③経歴と知識は確かか
長ければいいというわけではありませんが、経歴はいい判断材料となります。IFAの仕事は、資産運用のプロとしてアドバイスを行うこと。
感じがいいし愚痴も聞いてくれるけど専門知識に欠けているというのは、優しいヤブ医者にだれもかからないのと同じなので論外。

④運用方針はどのようなものか
IFAに、どういう運用方針を持っているか、考えを聞きましょう。
滅多にいませんが、時には「ハイリスク・ハイリターン命、常に攻めまくり」みたいなIFAもいるようです。自分が考える運用方針とマッチする人を選びましょう。

 

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CEO リチャード・ケイン
カナダのコンコルディア大学で金融学を専攻後、これまでアジアを中心に20年以上、金融コンサルティングに従事。

コンサル小原のつぶやき
リチャードの方針は「お客様のためにならない投資は、たとえ本人が希望していても止めるべき」です。

世界中の金融商品からお客様に合った投資をご提案します。
まずは担当の小原まで、お気軽にお問い合わせください。

日本ウェルスマネジメント・タイランド  担当: 小原
Tel:02105-4186(日本語)
Email:info@nihonwealth.com
Web:http://nihonwealth.com
FB:www.facebook.com/nihonwealth
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