今回紹介するのは、「仕組債」です。文字どおり、一般的な債券には通常ない特別な「仕組み」をもつ債券のことで、中身を自由自在にカスタマイズできるので富裕層に人気。今回は、私が注目している、一般投資家向けの仕組債についてご案内します。
▼いつ、いくら戻ってくるの？
仕組債には様々な種類がありますが、基準日・見直し日・満期の３つの期日があることが共通点。今回案内する仕組債は、代表的な株式指標の「日経225」「Ｓ＆Ｐ500」「ハンセン」の３指標が対象です。
半年ごとの見直し日に、これら３つの指標がすべて基準日の値より上がれば元本＋金利の早期償還が決定します。一方、いずれかひとつでも上がらなければ、次の見直し日まで金利は繰り越しとなります。
▼この仕組債の着目ポイント
それは、なんといっても金利が高いこと。最短１年で11.２％を得る可能性があります。さらに、見直し基準にひっかかりそうな割安感のある指標を使用しているので、今後の上昇が期待できます。
反面、元本保証ではないというリスクも。満期まで３つの指標すべてが基準日を一度も上回らなかった場合、満期時に最も下落した指標が基準となり、下落率が40％を超えると「元本割れ」となってしまいます。
今後６年内に３指標すべてが上がると思う方、お問い合わせください。
DACO営業ガタのひとこと
リチャードが組んでくれたポートフォリオをじっくり検証中！ ポートフォリオは臨機応変に変えられるので、日々研究やな！
ＣＥＯ リチャード・ケイン
カナダのコンコルディア大学で金融学を専攻後、これまでアジアを中心に20年以上、金融コンサルティングに従事。
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