ファンドを選ぶとき、必ずチェックしなければならないポイントがたくさんあります。最低限、これは！ の３つをご紹介します。
①通貨と投資対象を決める
まずは、投資する通貨を決めます。日本円以外の通貨を持てるのも海外投資の魅力のひとつ。米ドルやポンド、香港ドルなど。中でも初めての方には、米ドルがオススメ。
国際的な基軸通貨として圧倒的な流通量があり、アメリカが破綻するなどして流通しなくなる危険性が極めて低いことが理由ですね。
次に、何に投資するか、を決めます。株式、債券、金・プラチナなどの貴金属、小麦・コーヒーなどの農産物、不動産、原油・ガスなどのエネルギーがメジャーです。ほかにも、ワインやアイドル、競走馬といったモノに投資するファンドもあるんです。
②信頼性
ファンドが倒産してしまって、投資資金がゼロまたはほとんど戻って来ない、という事態を避けるため、ファンドの信頼性は重要なチェックポイント。
みなさんも、たとえば株を買うとしたら、会社の信頼性・経営状況・将来性が気になりますよね？ ファンドも同じで、運用会社、管理銀行、監査会社を見ることが大切なのです。
③パフォーマンス
そのファンドの運用実績が、いわゆるファンドの「パフォーマンス」と呼ばれるものです。
開始時からどれくらい伸びているのか？ 安定的な動きをしているのか？ マーケットや政治の動向とどのように関連しているか？ などに注意して、最低３年以上の実績を見ることをオススメします。
もちろん弊社でも、これら初心者ではわかりづらいファンド情報についてもご提供・ご説明していますので、お気軽にお尋ねください！
DACO営業ガタのひとこと
興味あるファンドをいくつかピックアップしてから精査に入ると良さげやな。
少しでも興味あれば候補いりや！
ＣＥＯ リチャード・ケイン
カナダのコンコルディア大学で金融学を専攻後、これまでアジアを中心に20年以上、金融コンサルティングに従事。
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日本ウェルスマネジメント・タイランド 担当： 栗栖
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